Sei in Aggiornato il: 13 Ottobre 2016

Guida ai servizi finanziari

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L'obiettivo della presente guida è quello di fornire una panoramica aggiornata nel tempo, sintetica e operativa sui principali strumenti di finanza aziendale disponibili per PMI.
La guida è incentrata essenzialmente sulle forme di finanziamento e più in generale sugli strumenti di gestione dell'indebitamento.
La guida tratta gli strumenti effettivamente accessibili e standardizzabili nella presentazione, al fine di dare il massimo della concretezza al servizio. Vengono quindi tralasciati taluni strumenti (esempio di finanza straordinaria) la cui applicazione non può che prescindere da un'analisi personalizzata dell'operazione.
Un ringraziamento particolare va all'ESCP-EAP per il contributo fornito nell'aggiornamento delle schede.

INDICE DELLE SCHEDE

1 . Le forme di finanziamento a breve e la valutazione dei costi

1.1 Forme commerciali
1.1.1 - Finanziamenti all'esportazione in valuta
1.1.2 - Finanziamenti Import o finanziamenti in valuta slegati da operazioni commerciali
1.1.3 - Scoperto di conto corrente
1.1.4 - Anticipi su effetti salvo buon fine
1.1.5 - Anticipi su fatture
1.1.6 - Anticipi export in euro

1.2 Forme finanziarie

1.2.1 - Finanziamenti a breve ad utilizzo fisso ("denaro caldo")
1.2.2 - Linee di credito stand-by

2 . Le forme di finanziamento a medio/lungo termine a tasso ordinario

2.1 - Finanziamenti a 18 mesi
2.2 - Finanziamento a medio termine senza garanzie reali
2.3 - Finanziamento ordinario a medio/lungo termine
2.4 - Finanziamenti con fondi Banca Europea per gli Investimenti
2.5 - Le forme e le possibilità alternative alle forme ipotecarie

3 . Il leasing e la valutazione dei costi/opportunità

3.1 - Aspetti finanziari e valutazione dei costi
3.2 - Valutazioni fiscali
3.3 - Forme agevolate

4 . La valutazione delle capacità di credito a medio/lungo termine

4.1 - Cash flow e capacità di rimborso
4.2 - Principali indici di bilancio
4.3 - Un modello operativo di valutazione del proprio "credit score"

5 . Gli strumenti di copertura del rischio di oscillazione tassi di interesse

5.1 Aspetti di carattere generale

5.1.1 - Rischi finanziari di tesoreria, curve dei tassi ed aspettative
5.1.2 - La valutazione del rischio tassi per l'impresa

5.2 Gli strumenti di copertura

5.2.1 - Interest Rate Swap (IRS)
5.2.2 - Interest rate Cap
5.2.3 - Interest rate Collar
5.2.4 - Forward Rate Agreement (FRA)
5.2.5 - Altri strumenti derivati per il rischio tassi

6 . Gli strumenti di copertura del rischio cambio

6.1 Aspetti di carattere generale

6.1.1 - Rischi finanziari di tesoreria, cambi e volatilità
6.1.2 - La valutazione del rischio cambi per l'impresa

6.2 Gli strumenti di copertura

6.2.1 - Il mercato a termine
6.2.2 - Le opzioni
6.2.3 - Altri stumenti derivati per il rischio cambi

Glossario


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